Нові правила НБУ для бізнесу: експерт пояснив нову інструкцію про касові операції

3 Червня 2018, 06:42

Банківські установи зобов'язані укладати договори на касове обслуговування з кожним клієнтом

<div id="gt-res-content">
<div id="gt-res-dir-ctr" class="trans-verified-button-small" dir="ltr"><span id="result_box" lang="uk"><span>Нові</span> <span>умови</span><span>.</span> <span>Можливі</span> <span>знижки</span> <span>на</span> <span>комісію</sp
Нові умови. Можливі знижки на комісію

"Нацбанк запропонував змінити "Інструкцію про ведення касових операцій". Тепер банківські установи зобов'язані укладати договори на касове обслуговування з кожним клієнтом, попередньо перевіривши його репутацію. Які плюси і мінуси нововведення для підприємця?"- Степан Горчук, м. Київ.

Відповідає Артем Пришедько, адвокат, ст. юрист компанії Investment Service Ukraine:

"Підписання подібних договорів направлено на боротьбу з можливим "відмиванням коштів" при проведенні касових операцій. Можливо, в таких договорах банки зможуть передбачати вигідні для себе умови - зокрема, встановлювати тривалі терміни для фактичного перерахування коштів або затримувати їх на транзитних рахунках. Або ж укладання угод буде зводитися до стандартного підпису на платіжному документі, що клієнт згоден з умовами публічного договору, розміщеного на сайті, який клієнт в очі не бачив.

З іншого боку, такі вимоги мінімізують випадки проведення перерахувань від імені третіх осіб, без документально підтверджених повноважень. Також, можливо, фінустанови з метою залучення нових клієнтів будуть змушені виписувати збалансовані умови договорів на касове обслуговування та врахують не тільки свої матеріальні інтереси, а й репутаційні. Тоді клієнти отримають комісійно вигідні умови касового обслуговування, або ж їм нададуть пільги на інші банківські послуги, наприклад, кредити і депозити.

До того ж запропонована НБУ перевірка репутації клієнтів при касовому обслуговуванні буде проводитися в стислі терміни і тільки при перерахування, що перевищують 15 тис. грн. Процедура перевірки буде зведена до аналізу наявної в банку інформації про періодичність, розмір та походження грошових коштів".

Ви зараз переглядаєте новину "Нові правила НБУ для бізнесу: експерт пояснив нову інструкцію про касові операції". Інші Новини бізнесу дивіться в блоці "Останні новини"

Джерело:

"Сегодня"

Якщо ви знайшли помилку в тексті, виділіть її мишкою і натисніть Ctrl + Enter

Загрузка...
Загрузка...