У ломбардах і страхових компаніях грядуть перевірки власників

Нацкомфінпослуг почне з'ясовувати, хто є реальним власником небанківських фінустанов, в числі яких ломбарди, фінансові компанії, кредитні спілки та найбільший сегмент – страховики, пише "Капитал".

"Те, що контролювати ці компанії продовжують ті ж власники, що й раніше, всі розуміють, але офіційно вони належать кіпрським або голландським структурам", – говорить голова комісії зі страхування Українського товариства фінансових аналітиків В'ячеслав Черняховський.

Щоб прояснити ситуацію, нацкомісія прийняла рішення змінити Порядок погодження набуття або збільшення істотної участі у фінансовій установі. "Ми хочемо знати кінцевих бенефіціарів всіх небанківських фінансових компаній. Хоча б для того, щоб розуміти, з ким можна обговорювати питання докапіталізації компаній", – говорить член Нацкомфінпослуг Олександр Залєтов. Новий порядок набуває чинності з моменту його публікації.

Деокупація півдня країни – як українські військові відвойовують території

Заборона на пересування країною для військовозобов'язаних – всі деталі

Ракетні удари по мирних українськиих містах - липень 2022

Ядерний тероризм Росії

У новому документі регулятор вирішив уточнити терміни: такі, як "кінцевий власник істотної участі", "публічна компанія", "придбання публічної участі".

Порядок також визначив випадки, коли не потрібно погоджувати з регулятором придбання істотної участі в компанії. Наприклад, цього можна не робити, якщо у власника вже є частка 10, 25 або 50% і він хоче збільшити її до рамкок цих кордонів. Припустимо для збільшення участі з 10 до 20% або з 25% до 49% дозволу комісії не буде потрібно. Що заощадить час і гроші власників.

У новому документі вдосконалені вимоги до структури власників і їх фінансового стану. "Ми намалювали цілі схеми, за якими будемо виявляти кінцевих власників і уточнювати їх реальний фінансовий стан. Щоб у майбутньому не було серед власників "футбольних команд" – десяти-одинадцяти номінальних акціонерів, які, по суті, нічим не володіють і фінкомпанію не контролюють", – розповів Залєтов.

З введенням нового Порядку істотно збільшиться кількість довідок, звітів, свідоцтв, які повинні будуть надати комісії власники, котрі бажають змінити свою участь у частці компанії.

Наприклад, юрособам (в тому числі й іноземцям) поряд з аудиторськими звітами та довідками, що підтверджують їх платоспроможність, доведеться надати ще й запевнення банку в тому, що він перевірив джерела походження коштів для придбання частки в фінкомпанії і знайшов їх законними.

"Структура власників безперечно повинна бути прозорою і зрозумілою, але не потрібно ускладнювати процедуру узгодження численними довідками та виписками, – вважає президент Ліги страхових організацій України Олександр Філонюк, – Вимоги повинні базуватися на конкретній інформації з приводу тих чи інших осіб, а не заганяти ринок у бюрократичні нетрі".

Президент асоціації "Страховий бізнес" Ігор Яковенко вважає мінусом нового документа недостатньо прозорий механізм зміни істотної участі держави у фінансових структурах. "У багатьох компаній, які утворилися в кінці дев'яностих, є в структурі власників держава. Як діяти у випадку зміни його істотної участі не зовсім зрозуміло, хоча великих проблем у зв'язку з цим не буде", – упевнений Ігор Яковенко. На його думку, змінений Порядок наближає український небанківський фінринок до європейських норм ведення бізнесу.

Але експерти відзначають, що нові вимоги професійним юристам досить легко обійти.

"Наприклад, ніхто не завадить власнику двох пакетів акцій по 9% збільшити свою частку до 82% без погодження з регулятором. Можливо, у нього будуть проблеми з проведенням зборів акціонерів, але вони сьогодні вирішувані за невелику суму коштів", – наводить приклад Черняховський.