Шахраї "атакують" інвесторів: названі 10 ознак сумнівних проектів

Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку (НКЦБФР) попередила українців про можливе шахрайство і назвала 10 ознак фіктивності інвестиційного проекту або фінансових операцій. Їх визначили на основі аналізу існуючих і вже припинених сумнівних проектів.

Як відзначають в комісії, наявність навіть кількох з них має стати для інвестора причиною більш прискіпливо поставитися до аналізу рекламних обіцянок.

"Українці вже втратили сотні мільйонів гривень на квазіфінансових проектах, заснованих шахраями в "сірих зонах" ринків капіталу, вільних від регулювання і будь-яких гарантій дотримання прав інвестора і відповідальності учасників. Такі зони виникли через затримку з удосконаленням фінансового законодавства, і включають в себе, зокрема, форекс-трейдинг, криптоактиви, бінарні опціони, інвестування в фінансові інструменти, управління активами на ринках капіталу тощо", – пояснили в НКЦПФР.

Деокупація півдня країни – як українські військові відвойовують території

Заборона на пересування країною для військовозобов'язаних – всі деталі

Ракетні удари по мирних українськиих містах - липень 2022

Ядерний тероризм Росії

10 ознак, які допоможуть ідентифікувати потенційно шахрайські проекти:

1. Великий відсоток гарантованої прибутковості: пропозиція надприбутків, які в рази більше середньої відсоткової ставки банків щодо депозитів.

"Деякі проекти пропонують прибутковість в 100% і більше річних, в той час як алгоритм використання грошей і логіка заробітку описані розпливчасто", – відзначають в НКЦПФР.

2. Відсутність дозволів і ліцензій. Іноді інвесторові пред'являють "ліцензії" зарубіжних сумнівних організацій або екзотичних країн.

3. Агресивний маркетинг. Не має заспокоювати велика кількість позитивних відгуків на сайті компанії, рекомендації відомих блогерів і медіа-персон, або навіть мережу родинних "партнерських" сайтів в інших юрисдикціях.

"Як правило, рекламна кампанія реалізується в мережі інтернет. Масштабна, яскрава, багатообіцяюча, зазвичай вона ґрунтується виключно на емоційних мотивах, а не раціональних доказах", – попереджають у комісії.

4. Відсутність фізичного офісу, наявність виключно онлайн-комунікації, відсутність ідентифікованих співробітників з професійною історією, які несуть відповідальність за управління коштами інвесторів, укладання угод без фізичної присутності, особистої або електронного підпису і звірки документів, відсутність юридичного відділу, бухгалтерії, суміжних служб.

5. Відсутність реєстрації в країні залучення інвестицій: контактні юридичні особи та бенефіціари, як правило, є резидентами таких країн, як Сейшельські острови, ОАЕ, Британські Віргінські острови, Сент-Вінсент і Гренадіни, Республіка Вануату, країн з офшорними зонами, пільговими митними або реєстраційними умовами.

6. Відсутність акредитації інвестора. Як правило, це відсутність будь-якої перевірки фінансового стану інвестора, його кредитної історії.

"Проекти не цікавляться фінансовими можливостями інвестора, його ресурсами, готові працювати навіть з малозабезпеченими клієнтами, пропонуючи їм позики на кабальних умовах", – пояснили в НКЦПФР.

7. Сумнівні або неперевірені біографії менеджерів, закритість інформації про фактичних керівників проекту, відповідальних за юридичне, фінансове, бухгалтерське супроводження діяльності; розпливчасті і юридично нечіткі назви посад номінальних керівників, які фігурують у рекламних матеріалах.

"Публічні особи, які можуть представлятися керівниками таких проектів, фактично можуть бути найманими акторами і жодним чином не втягуватися в процес управління", – попереджають фахівці.

8. Відсутність підписаних документів.

"За українським законодавством, висновок фінансових договорів вимагає персоніфікації підписантів, особистого підпису паперів, наявності таких фізично підписаних обома сторонами документів в декількох примірниках або підписаних за допомогою електронного цифрового підпису", – відзначають в НКЦПФР.

9. Наполеглива пропозиція залучати друзів.

10. Приховування права власності: відсутність будь-яких документів, які можуть підтверджувати право власності на активи або їх частину, в які теоретично інвестує скам-проект. Відсутність систематичних звітів з операцій, діяльності, результатів в управлінні проектом активами інвестора.

Комісія закликала інвесторів при наявності декількох таких ознак зробити додаткові перевірки і упевнитися в надійності проекту, або ж взагалі відмовитися від інвестицій. Зокрема, інвесторам радять зробити запити до фінансових регуляторів, які можуть надати відповідний висновок або інформацію.

Нагадаємо, раніше журналісти "Сегодня" з'ясували, куди вигідно вкладати гроші в 2019 році.

Також раніше експерти розповіли "Сегодня", якими будуть найвигідніші ставки за депозитами в 2019 году